哈尔滨市单用途商业预付卡行政处罚裁量标准


发布日期:2018-12-10 来源:本站

序号

违法行为

处罚依据

处罚标准

自由裁量情形

处罚幅度

1

发卡企业开展单用途卡业务之日起在30日内未按规定备案的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第三十六条

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业开展单用途卡业务之日起在30日内未按规定备案的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,10个工作日(含)内,发卡企业仍未按规定备案的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

责令改正期过后,超过10个工作日,发卡企业仍未按规定备案的

处2万元以上3万元以下罚款

2

发卡企业或售卡企业未公示或向购卡人提供单用途卡章程,未应购卡人要求签订购卡协议的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十四条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业或售卡企业未公示或向购卡人提供单用途卡章程,未应购卡人要求签订购卡协议的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业或售卡企业仍未公示或向购卡人提供单用途卡章程,未应购卡人要求签订购卡协议的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

3

个人或单位购买记名卡的,或一次性购买1万元(含)以上不记名卡的,发卡企业或售卡企业未按要求留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十五条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

个人或单位购买记名卡的,或一次性购买1万元(含)以上不记名卡的,发卡企业或售卡企业未按要求留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期后,发卡企业或售卡企业仍未按要求留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

 

4

 

发卡企业和售卡企业未按要求保存购卡人的登记信息的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十六条第一项、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业和售卡企业未按要求保存购卡人的登记信息的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期后,发卡企业和售卡企业仍未按要求保存购卡人的登记信息的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

5

发卡企业和售卡企业未按要求对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十六条第二款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业和售卡企业未按要求对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期后,发卡企业和售卡企业仍未按要求对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

6

发卡企业或售卡企业未按规定对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十七条第一款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业或售卡企业未按规定对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期后,发卡企业或售卡企业仍未按规定对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

7

单位一次性购买单用途卡金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡金额达5万元(含)以上的,以及单位或个人采用非现场方式购卡的,发卡企业或售卡企业未按规定允许使用现金结账的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十七条第一款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

单位一次性购买单用途卡金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡金额达5万元(含)以上的,以及单位或个人采用非现场方式购卡的,发卡企业或售卡企业未按规定允许使用现金结账的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,再次发现发卡企业或售卡企业未按规定允许使用现金结账的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

8

发卡企业和售卡企业未按照国家有关规定开具发票的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十七条第二款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业和售卡企业未按照国家有关规定开具发票的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业和售卡企业仍未按照国家有关规定开具发票的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

9

单张单用途卡充值后资金余额超过规定的限额的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十八条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

单张单用途卡充值后资金余额超过规定的限额的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,单张单用途卡充值后资金余额仍超过规定的限额的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

10

记名卡不得设有效期或不记名卡有效期少于3年的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十九条第一款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

记名卡设有效期或不记名卡有效期少于3年的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业和售卡企业仍未按照要求改正的

 

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

11

发卡企业或售卡企业未按规定对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服务的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第十九条第二款、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业或售卡企业未按规定对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服务的

由商务主管部门责令限期改正

责令整改期过后,发卡企业或售卡企业仍未按规定提供激活、换卡等配套服务的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

12

 

发卡企业或售卡企业未按规定办理退货的

 

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业或售卡企业未按规定办理退货的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业或售卡企业仍未按规定办理退货的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

13

发卡企业或售卡企业未按规定办理退卡的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十一条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业或售卡企业未按规定办理退卡的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业或售卡企业仍未按规定办理退卡的

 

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

14

发卡企业未按规定终止兑付未到期单用途卡的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十二条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业未按规定终止兑付未到期单用途卡的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业仍未按规定终止兑付未到期单用途卡的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

15

发卡企业在终止兑付前未按规定公示的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十二条、第三十七条第一项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业在终止兑付前未按规定公示的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业在终止兑付前仍未按规定公示的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

 

16

 

发卡企业未按照规定对预收资金进行管理的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十四条、第三十七条第二项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

发卡企业未按照规定对预收资金进行管理的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,发卡企业仍未按照规定对预收资金进行管理的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

17

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业未按规定进行资金管理的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十七条、第三十七条第二项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业未按规定进行资金管理的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业仍未按规定进行资金管理的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

18

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业未按规定时间和要求如实填报单用途卡业务情况的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第三十一条、第三十七条第二项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业未按规定时间和要求如实填报单用途卡业务情况的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业仍未按规定时间和要求如实填报单用途卡业务情况的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

发卡企业或售卡企业多次(含2次)或长期从事该违法行为的(6个月以上)

处2万元以上3万元以下罚款

19

集团发卡企业、品牌发卡企业疏于管理,其隶属的售卡企业12个月内3次违反本办法规定受到行政处罚的

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十四条、第三十七条第二项

备案机关可以对集团发卡企业、品牌发卡企业,处以3万元以下罚款

集团发卡企业、品牌发卡企业疏于管理,其隶属的售卡企业12个月内3次(含3次)违反本办法规定受到行政处罚的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

集团发卡企业、品牌发卡企业疏于管理,其隶属的售卡企业12个月内3次以上违反本办法规定受到行政处罚的

处2万元以上3万元以下罚款

20

发生重大或不可恢复的技术故障时,规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业未立即向备案机关报告

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二十九条、第三十七条第三项

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

业务处理系统发生重大或不可恢复的技术故障时,规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业未立即向备案机关报告

 

由商务主管部门责令限期改正

由于发卡企业系统故障或损毁,停止兑付超过1小时的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

由于发卡企业系统故障或损毁,出现不可恢复的业务数据丢失、出错或遭到篡改的

处2万元以上3万元以下罚款

21

 

单用途商业预付卡监督管理

 

《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第五条

由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正;逾期仍为改正的,处1万元以上3万元以下罚款

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业不配合商务执法人员对单用途商业预付卡监督管理的

由商务主管部门责令限期改正

责令改正期过后,规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业仍不配合商务执法人员对单用途商业预付卡监督管理的

处1万元以上2万元以下(含2万元)罚款

规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业、其他发卡企业多次(含2次)或长期(6个月以上)配合商务执法人员对单用途商业预付卡监督管理的

处2万元以上3万元以下罚款

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